שאלות ותשובות
המציאות שבה אנו חיים כיום שונה מאוד ממה שהיה עוד לפני 15 שנה, משום שכמעט רוב הגופים הפכו לגופים פרטיים. לכן דינו של בנק כדינה של חברת השקעות בהיבט זה. מה ששונה הוא מה שמקבל בתמורה לשירות. חברות ביטוח מספקות היום שירותים רבים (חלקם גם בעידוד ותמיכה של המדינה) המאפשרים ליצור אפיק השקעה מניב גם בשנות ההשתכרות וגם לאחר הפרישה לגמלאות. סוכן ביטוח שעובד ישירות אתכם מאפשר לכם לראות תמונה מלאה ואמיתית של המתרחש בשוק – ללא אינטרסים אירגוניים של הבנק, או אפילו של חברת הביטוח. עבודה מול סוכן ביטוח אישי משלכם תעזור להרגיש יותר בשליטה על הכספים שלכם וודאות – כי תמיד יש לכם למי לפנות בשאלה ולסמוך עליו עם הכסף שלכם.
אין ספק שניתן לקבל כל ביטוח ובמהירות שיא. ההבדל הגדול חבוי באותיות הקטנות. כשם שכל אדם הוא שונה מאדם אחר, כך גם הפוליסה הביטוחית משתנה מאדם לאדם, בהתאם לדרישות והצרכים הייחודיים שלו. אדם בעל משפחה גדולה עם ילדים קטנים יזדקק לביטוח חיים שונה מזה של אב לילדים בוגרים שכבר מתפרנסים בעצמם, כפי שאדם העובד בעבודה בסיכון גבוה זקוק לביטוח בריאות ותאונות אישיות שונה מהסטנדרטי. המטרה של עבודה מול סוכן ביטוח הנאמן לכם ולאינטרסים שלכם היא להבטיח שברגע האמת הביטוח יהיה שם בשבילכם והזכויות שלכם ימומשו במלואן.
במשך שנים רבות אנשים החזיקו את הכסף שלהם בבנק, לעיתים מדובר במיליארדי שקלים במצטבר, שבאופן פוטנציאלי היו יכולים לשמש לקידום מטרות טובות בכל רחבי העולם, וגם להניב תשואה נאה לבעלי הכספים. אפיקי השקעה חוץ בנקאים מאופיינים בגמישות גבוהה יותר, דמי ניהול נמוכים יותר ותשואות גבוהות יותר.
בשורה התחתונה, אם אתם רוצים להשקיע את הכסף בצורה טובה, צריך לעשות זאת באופן אינדיבידואלי, כפי שמאפשרים סוכני הביטוח המתמחים בהשקעות. ובבנק אתם בסך הכול לבנה קטנה בקיר ענק, לא דואגים לטובתכם האישית, אלא לשלמות הקיר.
בהמשך לשאלה מדוע להשקיע בחברות ביטוח – מעבר לתשואות הגבוהות יותר, לחברות ביטוחיות יש כיום כלים לניתוח יעיל יותר של שוק ההשקעות, בצירוף אנשי מקצוע שפועלים במסגרות האלה באופן הרבה יותר אוטונומי מאשר בבנקים. כמו כן, המומחים לביטוח כיום עוברים הכשרה גם בתחום ההשקעות, כך שמתאפשר לנו יתרון משמעותי בשיתוף פעולה שכזה: גם ביטוח שיעזור לכם להיות רגועים, גם השקעה לטווח הארוך במסגרת חיסכון פנסיוני או חיסכון לטווח ארוך. חשוב מאוד לעבוד עם סוכן ביטוח בעל רישיון מטעם משרד האוצר. אשמח לתרום מניסיוני והכשרתי לטובת ההשקעות שלכם במסגרת משרדי – סובולב סוכנות ביטוח.
ביטוח טוב אמור להיות ערבות לכך שאם קורה משהו שפוגע בשגרת חייכם, מונע מכם להתפרנס באופן תקין או מסכן את בריאותכם – יהיו לכם כלים להתמודד עם כל בעיה.
ההתאמה של הביטוחים המתאימים נעשית בהתאם לאופי העבודה והמצב הכללי.
ביטוח בריאות פרטי מאפשר להבטיח את הטיפול הנאות ביותר (שיכול בהחלט להציל חיים). ביטוח תאונות אישיות ואובדן כושר עבודה מתאים יאפשר לכם לקבל קצבת סיוע הרבה יותר מהר ממה שיתאפשר מביטוח לאומי. ביטוח חיים חשוב עבור מפרנס יחיד או עיקרי, על מנת להבטיח ששאריו יקבלו עזרה במקרה של מוות בטרם עת, חלילה, באמצעות קצבה חודשית או תשלום חד-פעמי. היתרון של עבודה מול סוכן ביטוח מוסמך, בעל רישיון ושעובד אתכם ישירות – זו האפשרות לגבש את המערך הביטוחי הכי מתאים ונכון עבורכם.
נשארו לכם שאלות? אל תהססו לפנות אליי, אני כאן לשירותכם!